KYC klinkt als een dienst van het casino, maar het is een wettelijke plicht. Artikel 4.11 van het Besluit kansspelen op afstand somt op wat een vergunninghouder minimaal van je moet hebben: naam en voornamen, geboortedatum en geboorteplaats, burgerservicenummer, adres, e-mailadres en telefoonnummer, en de gegevens van je tegenrekening. Die gegevens mogen onderling niet afwijken, en minimaal je e-mailadres of telefoonnummer moet gevalideerd zijn.
Daarna volgen nog twee controles. Artikel 4.12: het casino raadpleegt Cruks en krijgt van de Kansspelautoriteit een unieke code voor jou terug. Artikel 4.13: het casino checkt of er bezwaren zijn op grond van de witwaswet (Wwft) en de Sanctiewet. Pas dan mag je ingeschreven worden.
Waarom dit bij Nederlandse casino’s vaak strakker voelt dan bij buitenlandse sites: hier gebeurt de controle vooraf, bij inschrijving. Bij een onvergund casino stort en speel je vaak meteen en komt de verificatie pas als je wilt uitbetalen. Dat moment is voor het casino handig en voor jou het slechtste denkbare.
Later kan een casino opnieuw om documenten vragen. Dat mag als er een concrete aanleiding is, bijvoorbeeld een onderzoek naar de herkomst van je geld onder de Wwft. De Ksa schrijft dat zo’n opschorting van een uitbetaling zo kort mogelijk moet duren. Wat niet mag: standaard een nieuw ID eisen als je je account wilt sluiten.
Onze ervaring bij het testen: de registratie bij een legaal casino kost een paar minuten, met je identiteitsbewijs en je bankrekening bij de hand. Dat is geen gedoe, dat is het toegangskaartje tot de bescherming. Een casino dat je zonder controle laat storten, is geen soepel casino maar een illegaal casino.